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最近は簡単に分散投資できるアプリやサービスがたくさんあります。
こんにちは。HARUKIです。
今日は、面白く投資に最適なサービスを見つけたので皆さんにご紹介します。
それが、
です。
最近は、「One Tap BUY」やロボットアドバザリーもですが、非常に面白いサービスがたくさんあります。
この、ウェルスナビですが、本業で平日忙しいサラリーマンにはぴったりで、
①世界に分散投資をして、全体で世界平均の３.１％の成長を享受できる
②スマホの使いやすさがよく、UXが良い
③手数料も１％とそこまで高くない
④分配金の自動再投資
⑤自動で投資の最適化を行ってくれる
⑥自動で税金の最適化を行ってくれる
という非常に有益な特徴があります。
今日は、これを１つ１つ説明していこうと思います。
WealthNavi （「ウェルスナビ」）の特徴
①世界に分散投資をして、全体で世界平均の３.１％の成長を享受できる
→ウェルスナビの良いところは、全世界の上場ETFに分散投資することです。
ETFであれば、その国全体の成長の果実を享受できます。
また、皆さんはご存知かもしれませんが、世界は非常に成長しておりまして、
・中国：６.９％、ASEAN：４.８％、アメリカ：２.４％、インド：７.６％、イギリス：２.２％、アフリカ：１.３％
という成長率です。
本来国ごとに好調な時期とそうでない時期があるので、全世界の分散投資は難しいのですが、ウェルスナビが全世界の投資管理を実施してくれるのは非常にありがたいです。
②スマホの使いやすさがよく、UXが良い
→個人的にはこれが一番響きました。下記のように非常に見やすいUXになっており、
また、使い勝手も良いです。
③手数料も１％とそこまで高くない
→ここは個人的には悩みどころですが、全世界の分散投資と様々な機能やメリットを考えるとなんとか許容できる手数料だと思います。
世界全体の成長を株式で享受できるファンドに投資したと思えば安いものです。
④分配金の自動再投資
→配当や各利益の分配金を勝手に自動投資してくれます。
これはバフェットも推奨する「複利効果」を狙った投資で、自動的に分配金を投資してくれるのは非常に良いです。
⑤自動で投資の最適化を行ってくれる
→これはいわゆる「リバランス」です。
ポートフォリオは個別銘柄の損益が日々動くので、ポートフォリオのリバランスが必須です。
例えば、日本株は１０％上がったが、アメリカ株が１０％下がるとポートフォリを変える必要があります。
世界投資では、ポートフォリオが複雑になるためリバランスが必須です。
⑥自動で税金の最適化を行ってくれる
→地味に助かるのがこれです。
特定のETFでマイナスになっている損益分を決済して、利益と決済することで税金の節約が可能です。
ということで、haruki的にはこのウェルスナビはダウンロードしても特にマイナスではないため、とりあえずダウンロードすることをおすすめします。
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